Analyser avant d’assurer
Une méthode en quatre temps, documentée et conforme aux obligations de conseil du courtier.
Les 4 étapes
Écouter
Votre statut, votre activité, vos projets, vos contraintes, vos contrats existants.
Analyser
Ce que versent vos régimes obligatoires, ce que couvrent réellement vos contrats, les écarts et les doublons.
Comparer
Quand c’est possible, plusieurs solutions avec leurs points forts et leurs limites, présentées par écrit.
Suivre
Mise en place, puis revue à chaque changement de revenu, de statut ou de situation familiale.
Le digital au service du conseil
Les outils digitaux et l’intelligence artificielle simplifient votre parcours : collecte des documents, préparation des analyses, signature électronique. Notre règle ne change pas : l’IA assiste, l’expert analyse, l’humain conseille et engage sa responsabilité.
La Directive sur la distribution d’assurances impose au distributeur de recueillir vos exigences et besoins et de vérifier que le contrat proposé est cohérent avec votre situation (article L. 521-4 du Code des assurances). Cette analyse est toujours menée et validée par un professionnel.
Vos données, protégées à chaque étape
- anonymisation
- chiffrement en transmission et au stockage
- pseudonymisation dès que possible
- hébergement en France ou dans l’Union européenne
- accès limités et traçables